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理財三招 杜絕洗錢疑慮
民眾或企業委請會計師、律師辦理併購交易、設子公司等服務時，要注意什麼才不會被申報為可疑交易？安侯法律事務所執行顧問孫欣表示，民眾須注意三件事情。
孫欣指出，這三件事情民眾須留意：一、應備齊身分證明文件。二、進行的交易應有合理的商業上考量及目的，並以合理的方式付款。若委託費用高於50萬元，卻無緣無故要求以低於50萬元的現金、分多次付款，可能就不合理。三、會計師、律師詢問的事情，應配合說明清楚。
孫欣指出，有下列三種情形時，就可能被視為是可疑交易。一、酬金或交易金額達到新台幣50萬元以上，客戶無正當理由，自行或要求多次或連續以略低於50萬元的現金進行支付。二、酬金或交易金額達到新台幣50萬元以上，客戶無正當理由，以現金、外幣現金、旅行支票、外幣匯票或其他無記名金融工具進行支付。三、客戶無正當理由，要求立即買賣不動產或事業體。
洗錢防制法修正實施後，會計師、律師、公證人、地政士等非金融機構，對客戶的審查會更詳細，民眾在投資理財時，就要多配合身分驗證的要求，針對投資目的、資金來源等提問，誠實回答，以避免會計師、律師等無法排除疑似洗錢情形，將個案通報給法務部調查局，最後造成自己權益受損。
新法上路後，逃漏稅可能被當成洗錢罪的前置型犯罪，掩飾或隱匿逃漏稅的行為，可能會構成洗錢罪。洗錢罪的刑責最高為七年有期徒刑，併科500萬元的罰金，且有處罰未遂犯的規定。
資料來源：聯合新聞網
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